퇴직연금으로 시작하는 자기주도 자산관리

이 책은 광주은행 WM 사업부에서 근무할 때, PB님들과 PB센터 고객분들께 어떻게 하면 금융시장과 금융상품에 대해 쉽게 이해시킬 수 있을까 하는 고민에서 작성한 자료를 바탕으로 만들어졌습니다. 자산관리에 있어 저금리 시대의 도래는 저축만으로는 더 이상 자산을 형성하고, 노후를 대비할 수 없는 환경을 만들고 있습니다. 따라서, 이제는 이전보다 좀 더 적극적으로 자산을 관리할 수밖에 없는 시대가 되었습니다. 하지만 자산관리라는 것이 전적으로 전문가의 도움에 의존하는 것은 아니라는 게 저의 생각입니다. 의사결정이라는 것은 언제든지 자신의 책임하에 이루어져야 하며, 특히 최근에 일어난 DLF 사태 등에서 알 수 있듯이, 투자자 자신이 어느 정도 의사결정을 할 수 있는 금융지식을 반드시 가져야 성공적인 자산관리가 가능합니다.

01 Why? 자기주도 자산관리 자기주도 자산관리 접근 방법 포트폴리오 구성 원칙 퇴직연금 개인형 퇴직연금 연금저축 즉시연금 02 When? 사이클의 이해 사이클이란? 장기 경제 사이클 단기와 중기 경제 사이클 경제 사이클 지표 중앙은행 신용 사이클이란? 신용 사이클 지표 리스크에 대한 태도란? 리스크에 대한 태도 지표 이익 사이클이란? 부동산 사이클이란? 부동산 사이클 지표 마켓 사이클이란? 마켓 사이클에 대응하는 방법 03 What? 지표의 이해 지표를 모니터링하는 법 국내총생산(GDP) OECD 경기선행지수 경기종합지수 고용 동향 고용 동향[한 걸음 더] 소매 판매 소매 판매[한 걸음 더] 소비자 심리지수 고정자산 투자 고정자산 투자[한 걸음 더] 중국 순수출 산업생산 PMI지수 미국 연방 공개시장 위원회(FOMC) 미국 연방 공개시장 위원회(FOMC)[한 걸음 더] 중국 인민은행 재정수지 은행 여신 은행 여신[한 걸음 더] 공포와 탐욕 지수 기업어음시장 이익 관련 지표 주택 관련 지표 주택 관련 지표[한 걸음 더] 중국 부동산 투자 VIX 채권 스프레드 외환시장 달러 달러[한 걸음 더] 위안화 위안화[한 걸음 더] 유로 외환 상품가격 04 Where? 상품선택 증권투자신탁의 기본 분류 증권투자신탁의 기본 용어 기타 참고사항 초단기 금융상품의 비교 기본사항[증권투자신탁(주식형)] 인덱스형[한 걸음 더] 기본사항[증권투자신탁(주식형)] 기본사항[증권투자신탁(채권형)] 채권의 기초[한 걸음 더] 중등급 단기채[한 걸음 더] 하등급채[한 걸음 더] 증권투자신탁(채권형)의 수익률 계산[한 걸음 더] 기본사항[증권투자신탁(혼합형)] 특별자산투자신탁 부동산투자신탁 비전통자산[한 걸음 더] 주가연계 파생상품 세계 경제 선진국 미국 유로존 유로존[한 걸음 더] 일본 신흥시장 중국 인도 브라질 러시아 한국 05 How? 포트폴리오 만들기 모델 포트폴리오 로보 어드바이저에 적용된 기술들[한 걸음 더] 문제를 풀어보세요. 당신이 보유한 편향은? 과신 편향 가용성 편향 앵커링 효과 편향 보수성 편향 심리 회계 편향 확증 편향 최신 효과 편향 대표성 편향[한 걸음 더] 인지 부조화 편향[한 걸음 더] 자기귀인 편향[한 걸음 더] 통제 착각 편향[한 걸음 더] 모호성 회피 편향[한 걸음 더] 사후 확신 편향[한 걸음 더] 프레이밍 효과[한 걸음 더] 손실 회피 편향 후회 회피 편향 소유 효과 편향[한 걸음 더] 자기통제 편향[한 걸음 더] 낙관주의 편향[한 걸음 더] 현상 유지 편향[한 걸음 더] 편향 반영 포트폴리오 사례1 사례2 사례3