주식 공부 5일 완성(마흔 살에 시작하는)

“투자자들 사이에서 입소문만으로 역주행 베스트셀러가 된 주식투자의 정석!”

주식시장 제도 변화부터 코로나19가 불러온 글로벌 경제 이슈까지 한 권에 담았다!
한층 더 가성비 높게 업그레이드한 《주식 공부 5일 완성》 최신개정판 출간!

이제는 주식투자가 생활화된 시대가 되었다. 노동 수익만으로 더이상 부자가 될 수 없게 되었고, 집값은 천정부지로 치솟았다. 평범한 직장인이 적은 시드머니로 돈을 불리려면 주식투자가 최선인 세상이 된 것이다. 이런 현실을 반영하듯 2020년 1년간 코스피(KOSPI, 유가증권시장)에서 개인투자자가 47조 5,000억 원어치를 순매수했는데 한국 주식시장 역사상 최고 수치라고 한다.
그러나 최근 가파른 상승 기류에도 주식시장의 상황은 불안하기만 하다. 코로나19로 인한 폭락 이후 변동성이 너무 심해 언제 다시 떨어질지 모른다. 이런 상황에 자신의 기준 없이 주식투자를 이어간다면 안정적인 수익은 기대하기 힘들 것이다.
《주식 공부 5일 완성》에서 저자는 ‘10단계 종목분석법’을 통해 투자자 스스로 우량종목을 선정할 수 있는 기준을 제시했다. 3년간 당기순이익, 미래 PER, 지분율 등 객관적 데이터를 기입해보면 어떤 종목이든 누구나 빠르고 합리적으로 옥석을 가려낼 수 있다. 기존에 출간된 그 어떤 주식투자 책에서도 소개되지 않은 저자만의 유일무이한 비결이다. 더욱이 이 책은 개정판으로 5일 구성의 핵심사항을 압축 설명하는 프레임을 유지하되 주식양도세, ETF 과제규정 등 제도 변화부터 기업 정보, 투자 여건, 글로벌 투자환경 등 코로나19가 불러온 경제 이슈까지 변화된 주식시장 상황을 대폭 반영해 한층 더 가성비 높게 업그레이드했다.
무용지물 투자 철학이 아닌, 자신의 기준을 가지고 안정적인 수익을 얻고 싶은 투자자라면 반드시 이 책을 읽어야 한다. 한 번 읽고 이해가 안 간다면 저자의 당부처럼 반복해서 읽어보자. 그러면 어느샌가 주식 고수의 반열에 올라 있는 자신을 발견하게 될 것이다.

[목 차]

프롤로그_5일 만에 투자 전문가가 되려는 그 출발선에서
샌드타이거샤크가 되고 싶은 이유

초보 투자자 기초 지식 쌓기
주식회사 흥망성쇠를 공부하자

샤크전자(주) 성장과 몰락 그 일대기
샤크전자(주)의 흥망성쇠
|쉬어가는 페이지 1| 수수료(보수)와 증권거래세, 무시하지 말자
|쉬어가는 페이지 2| 펀드 쉽게 이해하기


첫째 날
종목 고르는 비법을 공부하자

01 주식판 복면가왕이다
02 종목 선정 10단계 프로세스
[1단계] 3년간 당기순이익을 보자
[2단계] 시가총액을 보자
[3단계] 미래 PER을 보자
[4단계] 3년간 부채비율, 당좌비율, 유보율을 보자
[5단계] 뉴스와 공시를 보자
[6단계] 3년간 시가배당률을 보자
[7단계] 지분율을 보자
[8단계] 3년간 매출채권회전율과 재고자산회전율을 보자
[9단계] PBR을 보자
[10단계] 내 생각을 해보자
순서대로 따라 하면 돈 버는 종목선정 분석표
네이버 앱으로 간단히 하는 종목분석 3단계
실제 분석사례: 효성오앤비
|쉬어가는 페이지| 주식으로 번 돈 부동산으로 지키자


둘째 날
주식 매매 원칙을 공부하자

01 기존 매매 원칙을 거부한다
02 10가지 주식 매매 원칙
[1원칙] 손절매란 없다
[2원칙] 실적, 배당 기반 저평가 회사에 집중하자
[3원칙] 기술적 분석은 몰라도 괜찮다
[4원칙] 충동구매는 사절한다
[5원칙] 한 달에 3일 이내로만 투자하자
[6원칙] 3종목 이내로만 투자한다
[7원칙] 최대 투자 규모는 연봉을 넘기지 않는다
[8원칙] 항상 분할매수, 분할매도한다
[9원칙] 외국인, 기관투자가는 투자의 동행자라고 여기자
[10원칙] 수익 난 날은 시세판을 끄자
|쉬어가는 페이지| 위칭데이, 마녀의 심술이 투자 기회다


셋째 날
호재 뉴스에 대해 공부하자

01 매도하기 쉬운 디데이 투자
02 배당 메리트, 최대주주 상속(증여)
03 매수세 유입신호, 신규 지수편입
04 회사 체질 개선, PEF 인수
05 저가 매수 기회, 자사주 매입
06 저PBR 기회, 땅 부자 회사 자산재평가
07 유동성 개선 효과, 액면병합(분할)
08 저PER 신호, 실적개선 리포트
09 정부의 강력한 정책 추진
10 수익성 개선, 판매 가격 상승
|쉬어가는 페이지| 배당락, 권리락에 주의하자


넷째 날
악재 뉴스에 대해 공부하자

01 퇴출신호, 관리종목 지정과 상장폐지
02 실적악화와 감사의견 거절
03 작전세력 이탈, 투자경고(위험)종목 지정
04 불량기업 낙인, 불성실공시 법인 지정
05 주가 하락 베팅, 공매도의 증가
06 투자 과열 경고음, 신용융자 잔고 증가
07 주가 하락을 부르는 주식관련사채 발행
08 투매가 투매를 부른다
09 호재 없이 오르는 부실회사 악재공시
10 위기가 기회, 최대주주 모럴해저드
|쉬어가는 페이지| 주식 매매를 위해 알아두면 좋은 기초 상식


다섯째 날
주의해야 할 이슈를 공부하자

01 주가의 핵심, 증자와 감자
02 주가급등 호재, 경영권 분쟁
03 실적 점검 필수, 52주 신고가(신저가)
04 주가 버블 우려, 신규 상장 주식투자
05 고위험 상품, 레버리지(인버스 2×) ETF 투자
06 합병 실패 리스크, SPAC 투자
07 환율, 금리, 원자재의 가격 변화
08 특정 대기업에만 독점 납품하는 회사
09 꿈을 먹는 주식, 제약(바이오) 기업 투자
10 정부 규제 이슈, 에너지 공기업 투자
11 투자 신뢰 훼손, 차이나디스카운트
|쉬어가는 페이지| 금융상품 가입 시 이런 점은 알아두자


부록: 돈 버는 부자 습관
에필로그_샌드타이거샤크의 가치투자 이야기




[본 문]

이 책은 실천할 수 있는 방법론을 구체적으로 제시하는 게 기존 책들과 다르다. 초보 투자자가 제일 어려워하는 종목선정 방법을 10단계로 절차화해 설명하고 분석표도 제시한다. 제시법대로 하면 리스크를 최대한 줄이고 실적과 배당 기반 저평가 우량기업만 투자하게 된다. (중략) 실전 투자에 도움이 되도록 종목선정법과 함께 매매 원칙, 주식 매매 악재, 호재, 주의사항 등도 다뤘으니 어려워하지 말고 끝까지 읽어보자. 모르면 내 것이 될 때까지 반복해 읽어보자. 그래야만 투자 전문가가 될 수 있다.
〈프롤로그_5일 만에 투자 전문가가 되려는 그 출발선에서〉

이 분석법 목적은 저평가 우량회사를 찾는 데 있다. 진득이 기다리면 안목 높은 투자자(주로 기관투자자, 외국인)들이 매수해줄 모래 속 진주 같은 저평가 종목을 찾는 것이다. 수많은 재무 분석법들을 활용해야 하는 데 필수요소만 압축했다. 저평가 우량회사를 찾는 방법으로 미래 PER과 시가배당률을 주된 툴(도구)로 사용한다. 뉴스 기사, 공시를 통해 찾은 자료를 바탕으로 계산한 미래 PER과 시가배당률이 높다면 분석 대상이다. 추가적인 재무와 재무 외 리스크도 없다면 매력적인 투자 대상으로 거듭난다.
〈첫째 날_종목 고르는 비법을 공부하자〉

이 책의 모토는 ‘안전한 투자’다. 이에 맞게 안전그물을 촘촘히 여러 겹 장착했다. 실적과 배당에 기반한 투자 분석과 하루 이상의 고민을 권하고 있다. 최대 1년 연봉 수준 이내로만 3종목까지 분할매수 하라 한다. 외국인 및 기관과 동행하기, 배당주 투자 등 보수적 방법을 제시한다. 과한 욕심을 내려놓기 위한 분할매도 방법도 권한다. 주식투자도 행복해지자고 하는 거다. 행복해지자는 건데 스트레스 받고 조바심 느낄 필요 없다. 실적과 배당기반 가치투자로 월 3일 이내 투자, 평소 시세판을 않아도 되는 투자 습관을 권한다. 특히, 수익 난 날에는 시세판을 꺼두고 성취감과 행복감을 만끽하길 바란다.
〈둘째 날_주식 매매 원칙을 공부하자〉

디데이 투자법은 괴로움이 적은 안전한 투자법이다. 주식투자는 매수보다는 매도가 더 어렵다. 디데이 투자법은 이 어려운 매도 예측이 쉬워 투자가 편하고 안전하다. 매도를 위한 뉴스만 확인하면 된다. (중략) 정부가 우주산업에 매진한 적이 있었다. 러시아 우주선에 한국인을 태워 우주에 보냈고 나로호도 발사했다. 발사는 계속 실패했지만 정부 의지가 강해 몇 년간 나로호는 계속 발사되었다. 발사일 전후 관련주들 급등락이 반복되었다. 나로호 발사 일을 알기에 나로호 발사 시점에 맞춰 디데이 투자가 가능했다.
〈셋째 날_호재 뉴스에 대해 공부하자〉

관리종목은 군대로 치면 관심사병이다. 거래소가 상장폐지 우려 요주의 종목으로 관리하겠다는데 그 기업이 좋을 리 없다. 실제로 관리종목에서 상장폐지로 넘어가는 경우도 많다. (중략) 코스닥 상장사는 4년 연속 영업손실이면 관리종목 지정, 5년 연속이면 상장적격성 실질심사 대상으로 상장폐지 될 수 있다.
〈넷째 날_악재 뉴스에 대해 공부하자〉


ETF 중 파생상품 요소가 가미된 상품이 있다. 일반적으로 레버리지 ETF는 일반 ETF 수익률 변동 폭의 2배 이상 수준이다. 즉, 기초지수가 1% 오를 경우 레버리지 ETF는 2% 오르지만 반대로 기초지수가 1% 내리면 레버리지 ETF는 2% 하락한다. (중략) 인버스 ETF도 1% 하락에 2% 이상 수익이 발생하는 2배수 인버스 ETF(인버스 2×, 일명 곱버스)가 있다. 고위험 ETF는 기초지수 변동 시 원금 전액 손실도 가능한 상품임에 주의해야 한다.
〈다섯째 날_주의해야 할 이슈를 공부하자〉

제습기 제조업체인 위닉스는 2014년 기상이변에 따른 기록적인 강우와 폭발적인 제습기 시장 성장을 예상했다. 당시 제습기 1위 업체인 위닉스의 시장 독점이 예상되었다. 신문 기사를 통해 두 회사 실적개선과 당기순이익 추정치를 얻었으니 미래 PER은 쉽게 구할 수 있었다. 두 종목 모두 실적 예상치 대비 미래 PER은 10배 이하로 낮았다. 다만 이미 실적 추정치를 선반영해 단기 주가 그래프는 스키 활강대처럼 매우 가팔랐다. 기술적 분석이라면 감히 매수하지 못했을 급등 그래프는 내 매수 선택에 큰 영향을 미치지 못했다. 향후 실적대비 저평가라 판단하고 과감히 매수를 했다. 매수 이후 일부 눌림목 구간이 있어 추가 분할매수도 했다. 실적 기반 저평가 예측은 정확히 일치해 6개월 이내 많은 수익률을 안겨준 효자종목이 되었다.
〈에필로그_샌드타이거샤크의 가치투자 이야기〉