누구나 투자로 부자가 될 수 있다 - AI 시대 ETF 투자 전략

한국 ETF 아버지, 현직 운용사 사장이 전하는

기술이 이끄는 부의 시대

“미래 성장에 장기 투자하라!”

● 대한민국 ETF 창시자, 테크 투자의 선구자가 알려 주는 실패하지 않는 투자

● 방향과 시간이라는 두 가지 기본 원리로 터득하는 부자가 되는 법

● 테크 시대로의 전환, 거인의 어깨에 올라타 더 넓은 세상을 보라!

.

누구나 부자가 되고 싶어 한다. 하지만 현실은 녹록지 않다. 여러 가지 투자 방법을 시도해 보지만 부의 길을 걷는 사람은 극소수다. 하지만 여기 누구나 부자가 될 수 있다고 이야기하는 사람이 있다. 한국 ETF의 아버지라고 불리는 배재규 대표다. 25년 넘게 자산운용업계에서 일하며 수많은 투자법과 노하우를 터득한 그는 사람들이 투자에 실패하는 이유는 노력과 의지가 부족해서가 아니라, 투자 ‘방법’이 잘못되어서라고 한다. 그리고 투자의 성공을 위해서는 두 가지를 이해해야 한다고 말한다. 바로 방향과 시간이다. 방향은 올바른 투자 대상을 고르는 논리적 과정이고, 시간은 시장의 변동성을 견디고 이겨 내는 감정적 과정이다. 한마디로 “미래 성장에 장기 투자하라”이다.

『누구나 투자로 부자가 될 수 있다』는 한 번의 투자에서 돈을 버는 방법이 아닌, 부자가 되기 위한 투자 방법을 알려 주는 책이다. 역사의 흐름과 전설적인 투자 대가들의 투자 원칙부터 금융위기, 코로나19, 닷컴 버블 등 거대 이슈가 생겼을 때 시장이 어떻게 반응하고 또 회복했는지, 무엇보다 AI가 다시 한번 세상의 패러다임을 바꿀 현재의 변혁기에서 투자 시장이 어떻게 움직일지를 차근하게 알려 준다. 전문가가 아니어도, 매일 주식을 들여다보지 않아도 실천할 수 있는 길을 제시해 준다.

[목 차]
  

프롤로그-모두가 부자가 될 수 있는 세상을 바라며 

 

1장 부의 문을 여는 세 가지 질문

2장 무엇에 투자해야 하는가(투자 대상 선택)?

3장 세계 주요 시장 분석

4장 성공 투자를 가로막는 일곱 가지 함정

5장 기술주에 투자하라

6장 패시브 투자의 시작(액티브 투자의 몰락

7장 금융 혁신의 결정체로서의 ETF

8장 자산 배분과 생애주기펀드(TDF)

9장 전환기의 자산운용업

10장 부의 공식

 

에필로그-투자는 미래 성장에 장기적으로 참여하는 것


[본 문]
  

『누구나 투자로 부자가 될 수 있다』는 다양한 독자에게 저마다의 의미를 줄 것이다. 일반 투자자에게는 단순하지만 강력한 전략을 제시해 누구나 꾸준히 실천할 수 있는 길을 보여 준다. 전문 투자자에게는 가치 투자와 테크 중심 성장 투자 사이의 연속성과 단절을 성찰할 기회를 제공한다. 자산운용업 종사자에게는 ‘종목 선택의 예술’에서 ‘상품 기획과 마케팅의 과학’으로 옮겨 가는 업계의 본질적 변화를 일깨울 것이다. _프롤로그 ‘누구나 투자로 부자가 될 수 있다’ 중에서

 

나는 테크 시대의 새로운 투자 원칙으로 다음의 네 가지를 제안한다. 첫째, 시대의 흐름을 읽고 구조적 성장의 중심인 테크 산업에 자본을 배치하라. 우리는 제조업 중심 시대를 넘어, 플랫폼·AI·반도체·클라우드·바이오가 부의 지도를 다시 쓰는 전환기에 서 있다. 특히 AI는 향후 수십 년간 경제와 사회를 재편할 핵심 축이다. 둘째, 단기 변동성을 이기는 구조를 만들라. 개별 종목 대신 산업·섹터·테마 전체를 담는 ETF를 활용하면 개별 기업 리스크를 줄이고 ‘망하지 않는 포트폴리오’라는 심리적 안정감을 얻을 수 있다. 셋째, 시장의 소음에 휘둘리지 말고 (미래를 만드는 산업에 자본과) 시간을 투자해 복리 효과를 누려라. 넷째, 투자에 쓰는 시간을 절약해 자신에게 투자하라. 지식, 건강, 네트워크에 대한 투자가 인생에서의 궁극적인 성공을 가져온다. _1장 ‘부의 문을 여는 세 가지 질문’ 중에서

 

한국 시장은 제도 개선을 통한 단기 반등 가능성은 있지만 제도 개혁의 구조적 한계가 여전하다는 점도 고려해야 한다. 성장 동력 둔화, 후진적 제도, 이익 독점 구조, 비전문가 중심 경영이라는 복합적인 약점이 해소되지 않는 한 장기적 매력은 제한된다. 과거처럼 ‘애국 투자’가 당연시되던 시대는 오래전에 끝났다. 개인 투자자들은 ‘서학개미’라는 이름으로 세계 최강의 자본 시장에 발을 들이고 있다. 이 흐름은 유행이 아니라 더 나은 투자 생태계를 향한 구조적 이동이다. _3장 ‘세계 주요 시장 분석’ 중에서

 

실제로 많은 투자자들이 시장의 변동성에 흔들려 투자 성과를 놓치고 마는 감정적 영역에서의 실패로 인해 투자 실패의 결과를 맞이한다. 그러나 실제로는 투자에서 반복되는 실수 대부분이 처음에 잘못된 대상을 선택하는 데서 비롯된다. 즉 논리적 판단의 오류다. 다시 말해 ‘기다림의 실패’보다 더 흔한 것이 ‘선택의 실패’다. 지금부터 투자자가 논리적 판단 과정에서 범하기 쉬운 실수들, 즉 ‘투자에서 하지 말아야 할 것들’을 중심으로 정리해 보고자 한다. 투자 성과를 높이기 위해 반드시 짚고 넘어가야 할 가장 중요한 주제이다. _4장 ‘성공 투자를 가로막는 일곱 가지 함정’ 중에서

 

현재 우리는 AI 시대의 문턱에 서 있다. 인공지능은 단일 기술을 넘어 모든 산업과 사회 전반을 재편할 새로운 패러다임으로 자리 잡고 있다. 그러나 이 거대한 전환 역시 결국 반도체 덕분에 가능했다. AI가 학습하고 추론하며 인간과 소통하는 모든 과정의 바탕에는 고성능 반도체가 자리한다. 자율주행과 로보틱스, 헬스케어와 생명과학, AI+X(Physical AI) 시대에 이르기까지 AI가 광범위하게 인간 문명에 스며들고 있다. 단지 디지털 확장의 연속이 아니라 AI라는 지능이 더해져 인간 문명의 작동 원리 자체가 바뀌는 패러다임의 전환점이다. _5장 ‘기술주에 투자하라’ 중에서

 

이제 전 세계 자산운용 시장은 패시브 운용이 대세로 자리 잡았다. 과거 오랜 시간 베일에 가려졌던 액티브 운용 전략에 대한 학문적 검증과, 2000년 미국의 FD(공정공시) 제도 시행으로 정보의 비대칭이 해소되면서 사실상 액티브의 우위가 사라졌기 때문이다. 여기에 액티브 펀드들은 높은 보수에도 불구하고 시장수익률을 따라가지 못하는 경우가 늘었다. 반면 패시브 전략은 낮은 비용으로 안정적 성과를 제공하며 자금 유입을 주도했다. _6장 ‘패시브 투자의 시작(액티브 투자의 몰락)’ 중에서

 

지금 한국 자산운용 시장은 분명한 전환기에 들어섰다. 여전히 액티브 펀드 중심에 머물고 있는 일부 운용사의 미래는 낙관하기 어렵다. ETF 사업을 하고 있지 않은 운용사라면 ETF를 기반으로 한 전략적 전환을 서두르거나 대체자산으로의 확장을 적극 모색할 필요가 있다. (중략) 한국 ETF 시장은 지금까지 눈부신 양적 성장을 이루었다. 이제는 질적 진화를 향해 나아가야 할 시점이다. 퇴직연금 제도의 개편, 플랫폼 기반 유통의 강화, 투자자 교육의 확대, 그리고 ETF 운용사의 양식 있는 경쟁 등의 변화가 함께 이루어진다면 ETF는 단순 투자 상품을 넘어 한국 투자자들이 장기적으로 부를 축적해 나가는 핵심 수단으로 자리매김할 것이다. _7장 ‘금융 혁신 결정체로서의 ETF’ 중에서

 

나는 자산운용사의 지속 가능한 성장을 위해 고객가치를 중심에 둔 플라이휠 구조가 꼭 필요하다고 생각한다. 플라이휠이란 고객이 먼저 성공할 수 있도록 돕고, 그 성공 경험이 신뢰를 낳으며, 신뢰를 기반으로 장기적 관계가 형성되고, 그 결과 더 많은 고객이 자연스럽게 유입되는 선순환 구조다. _9장 ‘전환기의 자산운용업’ 중에서

 

미래의 부(Wealth in the future, ‘Wf’로 약칭)는 아래의 간단한 공식으로 표현할 수 있다. 단순하지만 그 안에 놀라운 진리가 숨어 있는 공식이다. 바로 복리의 힘이다. 복리의 효과는 시간이 흐를수록 기하급수적으로 작동한다. 평범한 사람도 이 공식을 깊이 이해하고 실제 자신의 삶에 적용한다면 누구나 부를 축적할 수 있다. 핵심은 얼마나 빨리 시작하느냐, 얼마나 오래 지속하느냐, 그리고 어떤 수익률을 꾸준히 실현하느냐에 달려 있다. _10장 ‘부의 공식’ 중에서