[POD]시간이 검증한 원칙에 투자하라

이 책은 주식으로 한 번 돈을 버는 법이 아니라, 번 돈을 지키고 오래 굴려 부로 만드는 법을 다룬다. 주식시장은 누구에게나 한 번쯤 빨간 수익률을 보여주지만, 그 수익을 끝까지 지켜 부자가 되는 사람은 드물다. 이유는 좋은 종목이 없어서가 아니다. 좋은 자산을 오래 들고 갈 수 있는 원칙과 시스템이 없기 때문이다.

『시간이 검증한 원칙에 투자하라』는 워런 버핏, 찰리 멍거, 에드 세이코타, 제시 리버모어, 레이 달리오, 나심 탈레브 등 거장들의 투자 원칙을 바탕으로 평범한 개인투자자가 실제 계좌에 적용할 수 있는 장기 투자 시스템을 제안한다. 복리, 주도주, 리밸런싱, 타이밍, 자산 배분, 현금 관리, 이격도 필터까지 하나의 흐름으로 연결해 시장의 소음에 흔들리지 않는 투자 구조를 만든다.

특히 이 책은 퇴직연금과 개인연금처럼 반드시 지켜야 할 돈을 어떻게 운용해야 하는지에 초점을 맞춘다. 한 번의 예측이나 급등주에 기대는 투자가 아니라, 좋은 자산을 고르고, 적절히 나누고, 감정을 통제하며, 시간이 검증한 원칙을 반복하는 방법을 이야기한다.

주식시장에서 오래 살아남고 싶은 사람, 다시는 같은 실수를 반복하고 싶지 않은 사람, 내 노후 자산을 유행이 아니라 원칙 위에 올려놓고 싶은 사람을 위한 책이다. 이 책의 핵심 메시지는 단순하다. 당신의 예측을 믿지 말고, 시간이 검증한 원칙을 믿어라.

프롤로그 | 왜 주식으로 부자되기 어려운 걸까?

제1장 [T] Time-Proven: 워런 버핏의 복리 원칙
1-1. 왜 우리가 사면 늘 꼭대기일까?
1-2. 워런 버핏은 왜 잃지 않는 것에 목숨을 거는가?
1-3. 복리의 최대 적
1-4. 정체기가 복리 형성에 더 유리한 이유

제2장 [E] Essential: 찰리 멍거의 주도주 공식
2-1. 찰리 멍거의 격자틀 모델
2-2. 린디 효과: 오래 살아남은 것에는 이유가 있다
2-3. 버핏의 투자 철학을 바꾼 순간
2-4. 진짜 주도주를 고르는 3가지 기준

제3장 [S] Systematic: 에드 세이코타의 감정 통제 시스템
3-1. 감정을 이기는 시스템 투자자
3-2. 계좌를 망치는 것은 시장이 아니라 나다
3-3. 내가 진짜로 지킬 수 있는 기계적 원칙
3-4. 시장 공포에 기계처럼 리밸런싱하는 법
제4장 [T] Timing: 제시 리버모어의 비극
4-1. 천재 트레이더도 감정을 이기지 못하면 파산한다
4-2. 시장의 사계절을 읽는 법
4-3. 사자는 모든 사냥감에게 뛰어들지 않는다
4-4. 골든크로스 & 데드크로스

제5장 [E] Even: 레이 달리오의 균형 자산 배분
5-1. 한 가지 미래에 전 재산을 걸지 마라
5-2. 올웨더 전략
5-3. 워런 버핏의 현금 창고
5-4. 황금 비율의 포트폴리오

제6장 [D] Defensive: 나심 탈레브의 칠면조 이야기
6-1. 평화로웠던 999일과 단 하루의 도살장
6-2. 탐욕의 도파민
6-3. 고점의 유혹을 차단하는 이격도 필터
6-4. 시간이 검증한 원칙을 내 계좌에 이식하는 법

에필로그 | 시간이 검증한 원칙을 믿어라